Verksamheten behöver en buffert, men allt kapital behöver inte stå stilla på företagskontot. Fair Investments hjälper dig att skilja de närmaste utgifterna från pengar som kan placeras på längre sikt. Utifrån bolagets behov tar vi fram ett förslag där förvaltning, risk och tillgång till kapitalet hänger ihop.
Prestationsbaserad förvaltning
Förvaltning med bolagets framtid i fokus
Vi investerar där vi rekommenderar
Du betalar för värdeökningen vi skapar
Via InsureSec
Ett förvärv, en ny anställning eller en större investering kan ändra företagets kapitalbehov. Därför börjar rådgivningen med verksamheten: vilka utgifter väntar, vilka möjligheter vill du kunna ta vara på och hur stor reserv behöver finnas tillgänglig?
Först därefter diskuterar vi placeringar för den del av kapitalet som har en längre tidshorisont. Målet är ett genomtänkt upplägg som fungerar tillsammans med den löpande ekonomin.
Du får hjälp att förstå förslaget och vad det innebär för bolaget. Risknivå, villkor och kostnader ska vara tydliga innan du bestämmer dig.
Vi börjar med ett samtal om företaget och vad kapitalet ska användas till. Du får möjlighet att ställa frågor och bedöma om vårt arbetssätt passar innan du väljer hur du vill gå vidare.
Vi går igenom bolagets buffert, planerade utgifter och investeringar. Det ger en bild av vilka pengar som behöver vara tillgängliga och vilka som kan placeras längre.
Rådgivaren presenterar ett upplägg med hänsyn till bolagets förutsättningar. Ni går tillsammans igenom risk, kostnader och villkor.
Du avgör om förslaget stämmer med företagets planer. Vi besvarar frågorna som återstår och justerar upplägget om förutsättningarna kräver det.
När förvaltningen är igång får du rapportering om placeringarna. Ta kontakt när bolagets planer förändras, så kan vi gå igenom vad det betyder för kapitalet.
Den prestationsbaserade förvaltningsavgiften knyter vår ersättning till värdeökningen i förvaltningen. Det ger oss ett tydligt gemensamt mål med företaget som investerar.
Vid rådgivningen går vi igenom hur avgiften beräknas och vilka övriga kostnader som kan ingå i den aktuella lösningen. Du ska kunna bedöma hela upplägget, inte bara en enskild avgift.
Att placera bolagets pengar innebär risk. Värdet kan falla och hela det investerade beloppet är inte säkert att få tillbaka. Historiska resultat ska därför inte användas som ett löfte om framtida utveckling.
2011-03-11 t.o.m 2026-07-31
Hos Fair Investments möter du ett team som arbetar med långsiktiga investeringar i bolag. Vi har bedrivit förvaltning sedan 2011 och är i dag 35 medarbetare.
För dig som företagare kan samtalet röra både pengar i verksamheten och planeringen för livet efter arbetslivet. Bolagets placeringar, ägarens pension och personalens tjänstepension har olika syften och behöver bedömas utifrån sina egna förutsättningar.
Vår uppgift är att göra alternativen begripliga och hjälpa dig att se vad som är relevant för just ditt företag.
Börja med att räkna på verksamhetens behov av pengar för drift, planerade inköp och oförutsedda händelser. Det kapital som blir kvar kan vara aktuellt för mer långsiktiga placeringar. Hur stor den delen är behöver bedömas för det enskilda bolaget.
Berätta när företaget kan behöva pengarna redan i det första samtalet. Tillgången till kapitalet beror på valda placeringar och deras villkor. Därför behöver förvaltningen anpassas till bolagets betalningar och planer.
Ja, Fair Investments erbjuder rådgivning om pension för företagare och anställda. Samtalet kan omfatta företagets nuvarande upplägg och vilka behov som behöver fångas upp framåt. Pensionslösningen bedöms separat från bolagets övriga placeringar.
En kapitalförsäkring är ett av de upplägg som kan diskuteras för bolagets placeringar. Om den är lämplig beror på syftet med sparandet, tidshorisonten och försäkringens villkor. Rådgivaren går igenom skillnaderna mot andra alternativ innan du väljer.
Be om en genomgång av både förvaltningsavgiften och andra kostnader i förslaget. Vår förvaltningsavgift är kopplad till prestation, men den totala kostnaden beror också på vilka produkter och vilket upplägg som används.
Det beror bland annat på hur stora förluster bolaget kan bära och när kapitalet behövs. Pengar som måste finnas tillgängliga för verksamheten bör bedömas annorlunda än ett långsiktigt överskott. Vi går igenom dessa förutsättningar inför ett förslag.
Hur mycket kan placeras, och vad behöver finnas kvar i verksamheten? Här tar vi upp några frågor inför ett samtal om företagets kapital.
08-557 799 00
